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安徽五河永泰村鎮銀行股份有限公司2020年度信息披露報告

時間:2021-03-25 09:04:25 作者:admin 點擊:248次

安徽五河永泰村鎮銀行股份有限公司2020年度信息披露報告
 
本信息披露報告旨在向本行股東及其他利益相關者提供2020年度的業務發展情況、財務經營狀況。本行董事會承諾其中不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏,并對其真實性、準確性、完整性承擔個別和連帶的法律責任。
一、本行基本情況
1.本行成立于2011年12月19日,是由江蘇泗陽農村商業銀行發起,經中國銀行保險監督管理委員會批準,在蚌埠工商行政管理局注冊登記,由自然人、境內企業法人共同發起設立的永久續存的股份制銀行業金融機構。
2.本行注冊中文全稱為:安徽五河永泰村鎮銀行股份有限公司(簡稱:五河永泰村鎮銀行);英文全稱:Anhui  Wuhe  Yongtai  County  Bank  Co., Ltd.;注冊地址:安徽省蚌埠市五河縣城關鎮淮河路16號;郵政編碼:233300。
3.本行是獨立的企業法人,實行一級法人、統一核算、統一管理、授權經營的經營管理體制,依法接受中國人民銀行和中國銀保監會派出機構的指導和監督。
4.本行享有由股東投資入股形成的全部法人財產權,依法享有民事權,并以全部法人資產獨立承擔民事責任;本行財產、合法權益及依法經營受國家法律保護,任何單位和個人不得侵犯和非法干涉。
5.經過歷年股金分紅轉增股本,本行2020年末總股本為6100.4157萬股,共69名股東,全部為投資股,其中:60名自然人股東1293.2857萬股,占股本總額的21.2%;發起行持股3111.214萬股,占股本總額的51%;境內企業法人股東8家1695.916萬股,占股本總額的27.8%。
2020年末本行前十名股東名單如下:(單位:萬元、%)
序號 股東名稱 住        所 法人
代表
持股份額 持股比例
1 江蘇泗陽農村商業銀行股份有限公司 宿遷市泗陽縣眾興鎮北京中路21號 李楊 2968.7157 51
2 安徽??敌虏牧嫌邢薰?/td> 蚌埠市沫河口鎮工業園區交通路曹吳路交匯處 唐波 349.2606 6
3 五河縣神舟汽車貿易有限公司 五河縣城關鎮大橋路華天苑10號樓 韓賢志 279.4085 4.8
4 蚌埠市江淮糧油有限公司 蚌埠市淮上區沫河口工業園五蚌路22號 宋代江 232.8404 4
5 泗陽縣順洋木業有限公司 泗陽縣李口鎮凌孟村 黃永 174.6303 3
6 江蘇省勇仕照明股份有限公司 泗陽縣經濟開發區北京東路119號 李永 174.6303 3
7 宿遷市廣盛資產監管有限公司 泗陽縣眾興朝陽路(金城公寓) 鮑英 174.6303 3
8 泗陽晶升實業有限公司 泗陽經濟開發區(東區) 時文 116.4202 2
9 安徽省天麒面業科技股份有限公司 五河縣城南經濟園區 陳榮廠 116.4202 2
10 左春琴 五河縣四季陽光城小區   116.4202 2
                                  
6.本行設股東大會、董事會、監事會、行長室。成立董事會辦公室和監事會辦公室。股東大會是本行的權力機構。本行董事長王繼東,董事會下設3個委員會,分別為:風險管理和關聯交易控制委員會、提名與薪酬委員會、消費者權益保護委員會,并制定各委員會的工作制度,各專門委員會直接對董事會負責。報告期內本行董事會成員共6名,分別是謝士勇、董正銀、王繼東、葛順和、陳榮廠、左春琴,其中,謝士勇為獨立董事。
本行監事長朱濤,報告期內本行監事會成員共3名,其中,本行職工監事1名(朱濤),非職工監事2名(徐宜珂、凌靜)。
行長室設1正1副2助理,行長王恒義,副行長張繼春,行長助理梁軍、李建龍,行長室下設6個委員會,分別為:財務會辦委員會、貸款審查委員會、貸款利率定價委員會、不良貸款責任認定委員會、責任性貸款仲裁委員會、風險管理委員會。
2020年,我行組織召開1次年度股東大會。會議按照規定程序對董事會年度工作報告,監事會年度工作報告,董事會及其成員、高級管理層、監事的履職評價報告,2019年度利潤分配方案, 2019年財務收支暨2020年財務預算編制情況的報告等議案進行審議,并形成決議,有效發揮了股東大會最高權力機構的職能。
2020年,本行第三屆董事會先后組織召開4次季度例會,各位董事對聽取和審議的27項議案進行了認真研究和討論,審議通過行長室業務經營情況報告、合規情況報告、風險情況報告等,審議批準新增網點、關聯交易等,在股東大會授權范圍內制定本行的年度財務預算方案、利潤分配方案,形成相關決議并報股東大會審議。
2020年,本行第三屆監事會共組織召開4次季度例會,各位監事對聽取和審議的23項議案進行了認真研究和討論,審議通過監事會年度工作報告、經營管理主要風險點情況、利潤分配方案等,形成相關決議并報股東大會審議,監事會全體監事切實履行我行章程賦予的工作職責。
7.本行內設5個職能部室,分別為:計劃財務部、業務發展部、合規風險部、綜合管理部、安全保衛部。下設1個營業部、9個支行、3個離行式自助銀行,營業網點分布在蚌埠市淮上區1個鄉鎮和五河縣8個鄉鎮。本行下設的分支機構不具備法人資格,在本行授權范圍內依法開展業務,其民事責任由本行承擔。
8.本行對員工實施全員勞動合同聘用制,員工的錄用遵循因需招聘、平等競爭、擇優錄用的原則。截至2020年末,擁有在職員工總數為105人。
9.截至2020年末,本行各項存款余額106399.86萬元,各項貸款余額132151.36萬元。資本凈額15070.99萬元,資本充足率12.65%,不良貸款撥備覆蓋率245.57%。
二、經營范圍與特色優勢
1.本行主要經營范圍:(一)吸收公眾存款;(二)發放短期、中期和長期貸款;(三)辦理國內結算;(四)辦理票據承兌與貼現;(五)代理發行、代理兌付、承銷政府債券;(六)買賣政府債券、金融債券;(七)從事同業拆借;(八)從事銀行卡業務;(九)代理收付款項及代理保險業務;(十)經中國銀行保險監督管理委員會批準的其他業務。
2.本行堅持服務“三農”和小微企業的經營宗旨,圍繞“穩發展、強支農、控風險、促轉型”的工作主線,落實“優、小、散”發展戰略,依靠靈活高效的經營機制,大力實施“陽光信貸”工程,深化網點營銷服務轉型,不斷加大金融產品創新力度,努力夯實客戶基礎,強化案防管理和行風建設,連續多年實現安全經營無事故,無經濟案件發生,社會影響和品牌形象顯著提升。
三、主要財務數據
(一)2020年末資產、負債、所有者權益情況
截至2020年末,本行各項資產總額152550.28萬元,各項負債總額138730.31萬元,所有者權益13819.98萬元。
(二)2020年末相關經營財務數據情況
2020年,我行實現各項收入10435.04萬元,各項支出9403.32萬元,實現利潤總額1789.28萬元,收支軋差實現凈利潤1031.72萬元。
四、主要經營情況
1.存款方面。截至2020年末,各項存款余額106399.86萬元,比年初增加9780.25萬元。其中,儲蓄存款余額58997.95萬元,比年初增加6265.56萬元;對公存款余額47126.32萬元,比年初增加3891.60萬元;應解匯款余額275.59萬元。
2.貸款方面。截至2020年末,各項貸款余額132151.36萬元,比年初增加9967.64萬元。其中,個人貸款余額120559.36萬元,比年初增加9371.01萬元;企業貸款余額11592萬元,比年初增加637萬元。貸款戶數9153戶,貸款戶均余額14.44萬元。全年,累計發放農戶和小微企業客戶數8875戶,農戶和小微貸款合計占比92.78%。
3.資產質量方面。截至2020年末,貸款風險分類不良貸款余額2295.95萬元,不良率1.74%。
4.經濟效益方面。2020年,全行實現各項收入10435.04萬元,收支軋差實現賬面凈利潤1031.72萬元。
五、公司治理情況
(一)決策機制方面
1.本行股東能嚴格按照法律法規及本行章程履行義務、行使權利,能嚴格按規定要求制定關聯交易管理制度。
2.本行股東大會依據《公司法》等法律法規和本行章程行使職權,股東大會議事規則符合要求,本年股東大會會議實行律師見證制度,并由律師出具了法律意見書,會議議程和議案由董事會依法、公正、合理地進行安排,并經過了充分的討論。
3.本行董事提名、選舉程序嚴格按相關制度規范運作;董事都通過了任職資格審查,并以忠實、勤勉的工作態度,投入了足夠的時間履行職責,董事每年為本行工作時間均在15個工作日以上,在董事會會議上能獨立、專業、客觀地發表意見;獨立董事履職時發表意見能做到獨立、客觀、公正。
4.本行董事會依據《公司法》等法律法規和村鎮銀行章程履行職責,對本行經營和管理承擔最終責任;本行董事會制定了內容完備的董事會議事規則,為各委員會制定了規范的議事規則和工作程序,并得到了認真執行。
5.本行董事會根據本行情況單獨設立了必備的專門委員會,專門委員會成員具備與其相適應的專業知識和工作經驗,各專門委員會按要求向董事會提供專業意見或根據董事會授權就專業事項進行決策,能定期與高級管理層及部門交流本行經營和風險狀況,提出意見和建議。
(二)監督機制方面
1.本行監事的提名和選舉程序按相關制度規范運作,監事能做到勤勉盡職,積極參加監事會組織的監督檢查活動,獨立調查、取證,實事求是提出問題和監督意見。
2.本行監事會依據《公司法》等法律法規和村鎮銀行章程履行職責,制定了內容完備的議事規則,并認真執行。
(三)執行機制方面
1.本行高級管理人員的提名和任免程序按相關制度規范運作;本行高級管理人員能遵循誠信原則,審慎、勤勉地履行職責,能應董事會、監事會要求,及時、準確、完整地匯報或提供情況,接受監督。
2.本行高級管理層能根據本行章程及董事會授權開展經營管理活動,確保本行經營與董事會所制定批準的發展戰略、風險偏好及其它各項政策相一致;建立和完善了各項會議制度,并制定了相應議事規則;建立了向董事會、監事會及其專門委員會的信息報告制度。
(四)發展戰略、價值準則和社會責任方面
1.本行制定了清晰的總體發展戰略,制定了中長期信息科技戰略,建立健全了人才招聘、培養、評估、激勵、使用和規劃的科學機制。
2.本行樹立了具有社會責任感的價值準則、企業文化和經營理念。為了進一步維護金融消費者的合法權益,加強對金融消費者權益的保護,有效提升本行提供金融產品和金融服務的規范度,將消費者權益保護工作作為我行發展戰略中的重要方面。2020年,受理消費者投訴3起,其中涉及個人貸款問題2起、征信問題1起,處理完結率100%。
3.本行在經濟、環境和社會公益事業等方面履行社會責任,積極貫徹落實國家宏觀經濟調控政策,并在制定發展戰略時予以體現。
(五)激勵約束機制方面
1.本行建立健全了對董事和監事的履職評價體系,明確了董事和監事的履職標準。
2.本行建立了科學合理的高級管理人員薪酬機制;高級管理人員績效考核標準、程序等激勵約束機制公正透明;績效考核的標準能體現保護存款人和投資人利益原則,確保本行短期利益與長期利益相一致;對高管違反法律、規章及本行章程造成損失建立了問責制度。
3.本行績效考核機制合理,績效考核指標體系科學,薪酬支付期限與相應業務的風險持續時期保持一致;本行合規部門每年對績效考核及薪酬機制和執行情況進行評價。
(六)關聯交易方面
本行與關聯方的交易均按照一般商業條款和正常業務程序進行,其定價原則按照公允價格執行,與獨立第三方交易一致。
1.與主發起行交易情況。截至2020年末,本行向主發起行拆借資金14800萬元。
2.關聯方授信情況。截至2020年末,本行向關聯方授信3戶,授信凈額630萬元,貸款用信余額630萬元。其中:關聯法人授信1戶,授信金額500萬元,屬于重大關聯交易,該筆交易已通過本行風險管理與關聯交易控制委員會審查并經本行董事會審議通過;關聯自然人授信2戶,授信總額130萬元。截至2020年末,關聯方貸款五級分類為正常,無不良貸款。
(七)信息披露方面
1.本行建立了信息披露管理制度,按照有關法律法規、會計制度和監管規定進行信息披露。
2.本行信息披露能做到真實、準確、完整、及時、規范;信息披露全面、充分且符合監管要求。
3.董事、監事、高管按要求簽署書面意見,保證報告的編制和審核程序符合法律法規和監管規定,報告的內容能夠真實、準確、完整地反映本行的實際情況。
(八)內部控制方面
1.本行董事會對本行整體經營戰略和重大決策進行審批并定期檢查執行情況,了解本行的主要風險并采取必要措施識別、計量、監測和控制風險,負責審定組織結構和高級管理層,及時審查高級管理層、審計機構和監管部門提供的內部控制評估報告并及時整改;高級管理層能嚴格執行董事會批準的各項戰略、政策、制度和程序;監事會負責監督董事會、高級管理層不斷完善內部控制機制。
2.本行的組織結構設置符合自身的特點,明確了內部控制和相關職能部門的責任、權限和信息報告路線,專門設立了履行內部控制和風險管理職能的部門,該部門能夠對本行的各級部門和各項業務實施有效的管理控制。
3.本行董事會與高級管理部門能通過言行來強調內部控制的重要性;本行的合規文化建設情況良好,完備的培訓、宣傳機制使得員工能夠充分認識到內部控制的重要性并參與到控制活動之中;激勵約束機制無明顯缺陷,不存在由于績效考評政策不當鼓勵或誘發不審慎的經營行為等。
4.本行員工能及時向相關部門報告違規問題、與經營指導方針不一致的情況及其他違反政策規定的情況;本行未發生相關案件和損失。
六、股利分配情況
1.本行的股利分配遵循“同股同利”的原則,按股東持有的股金數額,以現金股利或其他合法的方式進行分配。
2.在每個會計年度結束后的六個月內,由董事會根據經營業績和未來的發展規劃提出股利分配政策,經股東大會批準后執行。
3.本行本著對股東負責的態度,實現股東股金價值。本行將在可分配利潤方式的選擇范圍內,充分考慮到股東的需要,并根據有關法律法規和章程,以本行交納所得稅后的利潤,按下列順序分配:彌補以前年度虧損;提取盈余公積;支付股東股金紅利。
4.2020年度擬按股本金總額的6%分配股金紅利366.02萬元,計劃于2021年6月前全部分配到位。
 
注:本報告所涉及主要指標及財務數據已經安徽省一一會計師事務所審計(皖一一會審字〔2021〕第071號)。
 
附表
安徽五河永泰村鎮銀行2020年度信息披露表
單位:人、萬元、次
 

時 期
 
指  標
基期
2019
年末
報告期    2020年末 增減 增減幅度
職工人數 102 105 3 2.94%
股東人數 69 69 - -
資本充足率 12.54% 12.65% 0.11個百分點  
股本金總額 5821.01 6100.4157 279.4057 4.80%
不良貸款比例 1.66% 1.74% 0.08個百分點  
貸款余額 122183.72 132151.36 9967.64 8.16%
存款余額 96619.61 106399.86 9780.25 10.12%
費用總額 3348.63 3757.72 409.09 12.22%
收入總額 10154.99 10435.04 280.05 2.76%
本年利潤 1326.1 1031.72 -294.38 -22.20%
每股紅利 0.06(元) 0.06(元) - -
“三會”召開次數 10 9 -1 -10%
 
 
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